庞氏骗局花样翻新 P2P区块链成伪装外衣

　　除了政府监管外，美国金融业也加强了自律。美国金融业监管局（简称FINRA）是美国最大的非政府的证券业自律监管机构，于2007年7月30日由美国证券商协会（NASD）与纽约证券交易所中有关会员监管、执行和仲裁的部门合并而成，监管对象主要包括5100家经纪公司、17.3万家分公司和66.5万名注册证券代表。其核心目标是加强投资者保护和市场诚信建设。
　　金融业监管局的工作，一方面是教育与告诫投资者，免受各种金融欺诈。如该局2016年9月19日警告称，有欺诈者宣称，衹要付一笔费用，即可帮助他们恢复投资资金或挽回在非法操作交易平台上所遭遇的损失。这些骗子往往冒充政府官员，或假装隶属于FINRA或受他们指定来进行调查以接近受害者。一旦受害者表现出兴趣，就会收到一系列函件，告知其资金已经在账户中等待，衹要付费即可收回。但一旦付费，就是肉包子打狗，有去无回。美国金融业监管局指出，这些骗局将会给投资欺诈事件受害者带来二次伤害。
　　另一方面，该局采用各种手段发现和打击欺诈行为。路透社2016年10月就曾报道，美国金融业监管局正在研发可进行市场监控的人工智能软件，每天大约可监视500亿次市场活动，包括股票订单的签订、修改、取消和交易，这样海量的交易活动，凭人力监控是根本不可能的。人工智能软件能发现一些反常的交易行为，如向证券交易所提交订单后立即取消交易，人工操纵股市价格，等等。金融业监管局副局长汤姆·吉拉（Tom Gira）说：“人工智能软件似乎能够给我们提供更好的窗口监视市场，应对这些行为。” 当然，吉拉也表示：“目前我们的忧虑是，当我们发现了有问题的交易类型后，市场上的不法分子会走先一步。我们的发现衹是冰山一角。” 道高一尺魔高一丈，金融欺诈与反欺诈的角力永远在进行之中。